Planilla gratis · Guía de uso

Flujo de caja
planilla Excel gratis

Organiza cobros y pagos durante 60 meses, calcula cuánto dinero queda disponible y alerta cuando falta caja o baja de la reserva mínima. Descárgala gratis, sin registrarte y con datos de ejemplo.

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Para quién es

Te sirve si…

Quieres saber con meses de anticipación si te va a faltar caja.
Necesitas planificar cobros, pagos, inversiones y financiamiento en un solo lugar.
Mantienes una reserva mínima y quieres que la planilla te avise cuando la superes.

Qué trae por dentro

Las hojas de la planilla

Así está organizado el archivo de Excel que vas a descargar.

Resumen

Liquidez a 60 meses: saldo final, menor saldo, mayor necesidad de caja, meses bajo la reserva y totales de entradas y salidas.

Configuración

Empresa, moneda, primer mes, saldo inicial, caja mínima deseada y los supuestos del ejemplo.

Cuentas

Lista de cobros y pagos que reemplazas con los tuyos, clasificados por tipo.

Caja mensual

Separa operación, inversión y financiamiento mes a mes y muestra las alertas de déficit.

Guía

Instrucciones, conceptos clave y controles de coherencia.

Cómo usarla

Paso a paso, sin complicaciones

Las celdas amarillas son las que debes editar. Pasa el cursor sobre ellas para ver una nota con la explicación.

Configura la caja

En Configuración completa empresa, moneda, primer mes, saldo inicial y la reserva mínima que quieres mantener.

Carga cobros y pagos

Reemplaza la hoja Cuentas con importes positivos, en el mes en que realmente entra o sale el dinero. Clasifica cada fila.

Revisa la liquidez

Caja mensual separa operación, inversión y financiamiento. Las alertas identifican déficits y saldos bajo la reserva.

Ajusta el plan

Si falta caja, revisa cobros, pagos o financiamiento. Las alertas no completan saldos ni crean créditos automáticos.

Consulta las notas

Las celdas relevantes tienen notas: pasa el cursor para ver la unidad, la fórmula y el uso.

Conceptos clave

Lo que vas a encontrar

Definiciones simples de los términos que usa la planilla.

Saldo inicial

Efectivo disponible antes de los movimientos del período. No se registra como ingreso.

Flujo neto

Entradas menos salidas. Si es negativo, reduce la caja.

Saldo final

Saldo inicial más el flujo neto del mes. Pasa como saldo inicial al mes siguiente.

Caja mínima

La reserva que deseas mantener. No es un egreso.

Necesidad de caja

Diferencia positiva entre la reserva y el saldo final. No se suma entre meses.

Utilidad y caja

La utilidad usa ingresos y gastos devengados; este flujo registra cobros y pagos reales, sin depreciación ni partidas sin caja.

Ejemplo incluido

Viene con datos de ejemplo

El ejemplo es una empresa de servicios que cobra 3.000.000 al mes y paga 2.600.000, con una compra de equipos y un aporte de socios en el primer mes:

$2.000.000saldo inicial

$1.500.000caja mínima deseada

$1.400.000saldo al cierre del mes 1

1 mesbajo la caja mínima

$25.000.000saldo al mes 60

Los datos son ficticios. Reemplázalos por los de tu negocio para obtener tus propios resultados.

Alcance

Qué debes tener presente

Para que la uses con confianza, estos son sus límites.

Registra importes cobrados o pagados (o sus proyecciones) en el mes de caja, no devengados.
No calcula impuestos ni declaraciones: ingresa los pagos de impuestos en su mes real.
Si tus cobros y pagos incluyen IVA, usa ese mismo criterio en toda la planilla.

Preguntas frecuentes

Dudas comunes

¿Esta planilla es gratis?

Sí. Puedes descargar la planilla de Excel gratis y sin registrarte. Viene con datos de ejemplo para que la adaptes a tu negocio.

¿Para cuántos meses sirve?

Proyecta 60 meses, a partir del primer mes que definas en Configuración.

¿Qué pasa si el saldo baja de la caja mínima?

La planilla lo marca con una alerta y calcula la necesidad de caja de ese mes, para que decidas cómo financiarla.

¿Se puede usar con otra moneda?

Sí, la moneda y la escala son un dato editable en Configuración.

¿Reemplaza a mi contabilidad?

No. Es una herramienta de planificación de tesorería; la contabilidad usa devengos y esta planilla usa caja.

Descarga

Descarga la planilla de flujo de caja

Archivo de Excel con datos de ejemplo, listo para que lo adaptes a tu negocio.

Descargar planilla Necesito ayuda para adaptarla

Excel (.xlsx) · 138 KB
Incluye datos de ejemplo
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