Planilla gratis · Guía de uso

Control de créditos
planilla Excel gratis

Organiza préstamos, cuotas, intereses y pagos reales. Muestra capital pendiente, cuotas exigibles, atrasos y costo financiero contractual. Descárgala gratis, sin registrarte y con datos de ejemplo.

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Para quién es

Te sirve si…

Tienes uno o varios créditos y quieres saber cuánto capital te queda por pagar.
Necesitas ver cuotas exigibles, atrasos y el costo financiero total de cada crédito.
Quieres comparar el calendario pactado con los pagos que realmente hiciste.

Qué trae por dentro

Las hojas de la planilla

Así está organizado el archivo de Excel que vas a descargar.

Resumen

Cartera al corte: capital original y pendiente, cuotas exigibles, atrasos, pagos registrados y costo financiero.

Supuestos

Fecha de corte y moneda, con las reglas del modelo.

Créditos

Hasta 10 créditos: capital, base de tasa, plazo, primer vencimiento y cargos.

Calendario

Cuotas pactadas con interés, amortización y cargos (hasta 60 cuotas por crédito).

Pagos

Hasta 300 pagos reales, imputados a su número de cuota.

Metodología

Método explicado, ejemplo de atraso y controles del modelo.

Cómo usarla

Paso a paso, sin complicaciones

Las celdas amarillas son las que debes editar. Pasa el cursor sobre ellas para ver una nota con la explicación.

Registra los créditos

Ingresa cada crédito con un ID único, capital, base de tasa, plazo y primer vencimiento, tal como figura en el contrato.

Revisa la tasa mensual

La tasa nominal anual se divide en 12; la efectiva anual se convierte con raíz duodécima; la mensual se usa directamente.

Agrega cargos y costo inicial

Seguros y cargos mensuales se suman a la cuota sin amortizar capital. El costo inicial reduce el desembolso neto recibido.

Registra los pagos reales

Imputa cada pago a su número de cuota. Si una transferencia cubre varias cuotas, sepárala por cuota.

Revisa la cartera

En Resumen verás capital pendiente, cuotas exigibles, días de atraso y el estado de cada crédito.

Conceptos clave

Lo que vas a encontrar

Definiciones simples de los términos que usa la planilla.

Cuota fija vencida

Cuota constante que incluye interés y capital, pagada al final de cada período.

Capital pendiente

Capital que aún no has pagado, según la parte de tus pagos imputada a capital.

Cuota exigible

Monto de las cuotas vencidas que todavía no has pagado.

Costo financiero contractual

Intereses, cargos mensuales y costo inicial del calendario pactado.

Imputación del pago

Cada pago se aplica primero a cargos, luego a interés y después a capital.

Ejemplo incluido

Viene con datos de ejemplo

El ejemplo tiene dos créditos con corte al 18 de octubre de 2026, uno al día y otro con atraso:

$1.200.000crédito CR001, 12 cuotas al 12% nominal

$109.118,55cuota mensual con cargos de CR001

17 díasde atraso de CR002

$1.760.000capital pendiente total

$119.422,56costo financiero contractual

Los datos son ficticios. Reemplázalos por los de tu negocio para obtener tus propios resultados.

Alcance

Qué debes tener presente

Para que la uses con confianza, estos son sus límites.

Maneja cuotas mensuales fijas, vencidas, hasta 60 por crédito y hasta 10 créditos.
No incluye período de gracia, cuotas extraordinarias, tasa variable, reajustes, mora ni cálculo de CAE.
Un prepago requiere una nueva liquidación del contrato: no se ingresa como un pago normal.

Preguntas frecuentes

Dudas comunes

¿Esta planilla es gratis?

Sí. Puedes descargar la planilla de Excel gratis y sin registrarte. Viene con datos de ejemplo para que la adaptes a tu negocio.

¿Calcula la CAE de mi crédito?

No. Muestra el costo financiero contractual (intereses, cargos y costo inicial) del calendario pactado.

¿Qué pasa si pago más que la cuota?

El exceso queda sin imputar y se informa; no reduce otra cuota ni recalcula el contrato.

¿Sirve para créditos en UF o con tasa variable?

No: está pensada para cuotas fijas en pesos, sin reajustes ni tasa variable.

¿Cuántos créditos puedo registrar?

Hasta 10 créditos, con un máximo de 60 cuotas cada uno, y hasta 300 pagos.

Descarga

Descarga la planilla de control de créditos

Archivo de Excel con datos de ejemplo, listo para que lo adaptes a tu negocio.

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Excel (.xlsx) · 446 KB
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