Planilla gratis · Guía de uso

Conciliación bancaria
planilla Excel gratis

Compara los movimientos del banco con los libros contables. Identifica operaciones coincidentes, pendientes, duplicadas y diferencias de importe. Descárgala gratis, sin registrarte y con datos de ejemplo.

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Para quién es

Te sirve si…

Cierras el mes y necesitas cuadrar la cartola del banco con tus libros contables.
Quieres saber qué partidas están pendientes y por qué hay diferencias.
Llevas la contabilidad de una empresa o de varias cuentas y buscas un procedimiento ordenado.

Qué trae por dentro

Las hojas de la planilla

Así está organizado el archivo de Excel que vas a descargar.

Conciliación

Resultado del cruce: saldos, diferencia contra la cartola, partidas pendientes y estado de cierre.

Configuración

Cuenta, período, saldos iniciales en banco y libros, saldo final de la cartola y moneda.

Banco

Hasta 200 movimientos de la cartola, con entradas y salidas positivas.

Libros

Hasta 200 movimientos de tus libros contables.

Guía

Procedimiento paso a paso y controles de registro.

Cómo usarla

Paso a paso, sin complicaciones

Las celdas amarillas son las que debes editar. Pasa el cursor sobre ellas para ver una nota con la explicación.

Configura la cuenta y el período

Indica la cuenta, el período y los saldos iniciales. Usa el saldo final oficial de la cartola como control independiente.

Carga ambas fuentes

Ingresa hasta 200 movimientos en Banco y 200 en Libros, con entradas y salidas positivas. No ingreses totales ni saldos iniciales como movimientos.

Asigna un ID de cruce

Usa el mismo ID para una operación en ambas fuentes. El cruce es 1 a 1, por ID e importe neto. Las fechas pueden diferir.

Revisa los pendientes

En libros suelen ser depósitos en tránsito o cheques pendientes; en banco, comisiones, intereses o cargos aún no registrados. Revisa cada respaldo.

Comprueba el cierre

La diferencia contra la cartola debe ser cero y la diferencia ajustada debe poder explicarse con las partidas pendientes.

Conceptos clave

Lo que vas a encontrar

Definiciones simples de los términos que usa la planilla.

ID de cruce

Código que une una misma operación en el banco y en los libros.

Partida pendiente

Movimiento que aparece en una fuente pero aún no en la otra.

Diferencia cartola

Diferencia entre el saldo calculado y el saldo final oficial del banco. Debe ser cero.

Diferencia ajustada

Diferencia que queda después de considerar las partidas pendientes; debe tener una explicación.

Cambio de período

Conserva una copia del cierre y trae solo las partidas de apertura aún pendientes, con su fecha original anterior al inicio.

Ejemplo incluido

Viene con datos de ejemplo

El ejemplo corresponde a octubre de 2026, con dos movimientos conciliados por fuente y cuatro partidas pendientes:

$2.000.000apertura en banco y en libros

$2.560.000saldo final según cartola

4partidas pendientes

$0diferencia ajustada

Los datos son ficticios. Reemplázalos por los de tu negocio para obtener tus propios resultados.

Alcance

Qué debes tener presente

Para que la uses con confianza, estos son sus límites.

El cruce es 1 a 1, por ID e importe neto. Hasta 200 movimientos por fuente.
Una fila es un cobro o un pago, no ambos. No ingreses saldos como movimientos.
Las partidas pendientes deben revisarse con su respaldo: la planilla no las ajusta por ti.

Preguntas frecuentes

Dudas comunes

¿Esta planilla es gratis?

Sí. Puedes descargar la planilla de Excel gratis y sin registrarte. Viene con datos de ejemplo para que la adaptes a tu negocio.

¿Qué pasa si la diferencia contra la cartola no es cero?

Revisa los saldos iniciales y que todos los movimientos de la cartola estén cargados. Debe cerrar en cero antes de interpretar las partidas pendientes.

¿Qué son los depósitos en tránsito?

Ingresos que ya registraste en tus libros pero que el banco aún no refleja en la cartola.

¿Detecta movimientos duplicados?

Sí, identifica operaciones duplicadas y diferencias de importe entre banco y libros.

¿Puedo usarla en varios meses?

Sí. Al cambiar de período guarda una copia del cierre y trae solo las partidas de apertura aún pendientes.

Descarga

Descarga la planilla de conciliación bancaria

Archivo de Excel con datos de ejemplo, listo para que lo adaptes a tu negocio.

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Excel (.xlsx) · 152 KB
Incluye datos de ejemplo
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